Lorsqu’il s’agit d’argent, de planification financière et d’atteinte de vos objectifs financiers, il est naturel de se poser des questions. Nous pouvons vous aider, avec des réponses à vos questions sur la gestion de patrimoine conçues pour vous aider à prendre des décisions plus éclairées concernant votre argent et vous aider à décider si la gestion de patrimoine peut vous convenir.

La gestion de patrimoine fait généralement référence à une suite de services qui offre la possibilité de travailler avec un professionnel de la finance. Cela implique généralement de travailler ensemble sur un plan global pour aider à développer et à protéger les actifs et cela inclut souvent la capacité de tirer parti d’une gestion professionnelle de l’argent.

Les clients peuvent s’engager dans une relation de gestion de patrimoine pour un certain nombre de raisons différentes. Certains choisissent de le faire parce qu’ils ont besoin d’aide pour planifier certains objectifs ou ont besoin de conseils sur la planification successorale, la protection du patrimoine, la planification de la retraite ou les moyens de gérer leurs obligations fiscales. D’autres choisissent la gestion de patrimoine parce qu’ils n’ont ni le temps ni l’envie de gérer leurs propres portefeuilles ou apprécient simplement l’apport d’un professionnel de la finance, qui peut agir comme caisse de résonance.

Bien que l’investissement minimum requis varie d’une entreprise d’investissement à l’autre, la gestion de patrimoine est conçue pour les clients dont la situation financière justifie l’attention personnelle d’un professionnel de la finance.

En règle générale, le moment pour une personne de commencer à travailler avec un conseiller en gestion de patrimoine est lorsqu’elle traverse des transitions de vie et se retrouve dans une situation financière plus complexe, telle que :

  • Héritage
  • Retraite
  • Divorce
  • Départ ou déménagement à l’étranger
  • Vente d’une entreprise
  • Changements dans votre emploi ou votre entreprise, comme une offre publique initiale
  • Décès d’un conjoint. Par exemple, si le conjoint avait été le gestionnaire financier de la famille, il aurait probablement eu besoin d’aide et de conseils dans des moments compliqués et difficiles.

Les personnes qui pourraient se retrouver avec la fortune d’une situation financière complexe et qui ont besoin de conseils sur des stratégies fiscalement avantageuses, une gestion concentrée des actions, des besoins de diversification de portefeuille, des dons de bienfaisance ou simplement la tranquillité d’esprit.